Банковский контроль за кассовой дисциплиной осуществляется экономистами банка на основе заранее составленного плана, периодически по данным за каждый месяц (т. е. без суммирования оборотов). - До проведения проверки работники банка подготавливают на основе записей банка данные о суммах и целях расходования полученных предприятиями и организациями в банке наличных денег, с тем чтобы проверить правильность учета и расходования на месте. Контроль охватывает как предприятия и организации, к которым поступает денежная выручка, так и те, которые не имеют таких поступлений, а получают наличные деньги из банка и их расходуют.

Результаты проверки фиксируются в акте (а при отсутствии нарушений—в справке), который должен быть рассмотрен управляющим учреждением Госбанка в трехдневный срок. При обнаружении в процессе проверки злоупотреблений при расходовании наличных денег банк передает материалы следственным органам. При выявлении нарушений кассовой дисциплины учреждения Госбанка могут запретить расходование денег из выручки на срок до 3 месяцев, учитывать при выдаче средств на выплату заработной платы и на командировки установленные при контроле незаконно израсходованные из выручки наличные деньги на эти цели, ставить вопрос перед вышестоящими и местными организациями, органами народного контроля о привлечении нарушителей к ответственности и др. На основе материалов проверки учреждения банка могут пересмотреть установленные лимиты кассовых остатков, установить новые сроки и способы сдачи выручки, обеспечивающие наиболее полную и быструю ее инкассацию.